Problemy z wyceną jednostek TFI

Czytelnicy tego bloga z pewnością wiedzą, że ostatnio zdecydowałem się za zainwestowanie kwoty 5x 100 złotych w 5 różnych funduszy inwestycyjnych. Są to:

Fundusze akcyjne:

• BGŻOptima Dynamiczny (BGŻ SFIO)
• UniAkcje Dywidendowy 

Fundusze obligacji:

• BGŻOptima Konserwatywny (BGŻ SFIO) 
• SKARBIEC-DEPOZYTOWY 

Fundusze mieszane:

• BGŻOptima Zrównoważony (BGŻ SFIO)

Źródło: defenseactions.com

I choć z wyników inwestycyjnych jestem bardzo zadowolony (aktualna wartość portfela poniżej), to jednak pojawił się jeden niewielki problem, o czym poniżej.

Fundusze akcyjne:

• BGŻOptima Dynamiczny (BGŻ SFIO): 103,30 zł
• UniAkcje Dywidendowy: 102,42 zł

Fundusze obligacji:

• BGŻOptima Konserwatywny (BGŻ SFIO): 100,99 zł
• SKARBIEC-DEPOZYTOWY: 100,55 zł

Fundusze mieszane:

• BGŻOptima Zrównoważony (BGŻ SFIO): 101,66 zł

Powyższa wycena jednostek TFI opiera się na założeniach mocno już starych. Gdy pisze te słowa (16:20, 26.08.2014) w 4 przypadkach z 5 wycena pochodzi z 22.08.2014, a tylko w jednym przypadku (UniAkcje Dywidendowy) z wczoraj. Sprzedaż lub zakup nowych jednostek przy sugerowaniu się kursem sprzed 4 dni może wprowadzić mocno w błąd. Zapomniałem już, jak mało płynne są informacje na temat wyceny jednostek TFI w porównaniu chociażby z notowaniami spółek giełdowych.

Co ciekawe, dane dla funduszy BGŻ można uzyskać już z innych źródeł, jak na przykład ze strony Ipopema TFI. Pobieranie danych z serwerów TFI mogłoby być częstsze i z pewnością nie jest skomplikowane technicznie. A kilkudniowa różnica w wycenie jednostek widoczna na koncie może doprowadzić do błędnych decyzji inwestycyjnych. Mimo wszystko na pochwałę zasługuje promocja z brakiem opłat za nabycie jednostek wybranych TFI.